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‘爱赢体育’理财师一些建议

时间:2021-08-10    来源:爱赢体育app    人气:

本文摘要:交行浙江省支行资深理财师 王琛 主持人记者 刘礼文财经案例今年38岁的周女士年收入15万元,想工作到40岁后自己做到点小生意。周女士每月有租金收益1800元,并持有人5年期存款11万元、信托100万元、 P2P120万元、基金9万元、股票6万元。另外,女儿的保险开支是每年4000元,缴付年限20年。近期看见港元汇率持续走低,想要带上女儿去香港购物,支出花费在10万元人民币。 请求理财师得出一些建议,让周女士享用一次经济实惠的香港之旅。

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交行浙江省支行资深理财师 王琛 主持人记者 刘礼文财经案例今年38岁的周女士年收入15万元,想工作到40岁后自己做到点小生意。周女士每月有租金收益1800元,并持有人5年期存款11万元、信托100万元、 P2P120万元、基金9万元、股票6万元。另外,女儿的保险开支是每年4000元,缴付年限20年。近期看见港元汇率持续走低,想要带上女儿去香港购物,支出花费在10万元人民币。

请求理财师得出一些建议,让周女士享用一次经济实惠的香港之旅。财经建议根据周女士的市场需求,建议周女士出境香港旅游时办理用于交通银行银联信用卡,减免境外货币切换酬劳,以当日即时刷卡钞卖价汇率承销成人民币消费。不过要警告的是,如果装载港币出境,建议无法装载多达折算5000美元的港币,国内大约外币4万元港币以内,装载人民币出境无法装载多达2万元。

其次,以10万元人民币旅游资金筹划为短期目标,我们指出,在周女士名下的资产中,流动性较好的定期存款(并未届满支取利息损失的考虑到)、基金和股票(有堵塞期的、限售的基金和股票除外)可以在短期内所求,以取得充足旅游资金,而且又不影响到当期生活质量。另一个方案,周女士可选择卸任后规划带上女儿香港旅游,考虑到还有两年将要卸任,在不动用现有资产的情况下,预估两年内资产将减少大约70万元;而开支方面约为40万元(保险开支+抚养费+父母赡养费+日常支出);另外,信托和P2P为非保本浮动收益产品,利息收入已确定折价50%算入)17.6万元,综上所述,这两年的收益不足以确保10万元旅游资金的筹措,构建周女士经济实惠的香港之旅。


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